Non, l’État ne peut pas « piocher » dans votre Livret A ou votre assurance-vie pour financer la défense : le ministre de l’Économie Éric Lombart a confirmé qu’aucun Français ne sera forcé d’investir dans les entreprises du secteur militaire. Les conflits aux portes de l’Europe ont naturellement inquiété des milliers d’épargnants français. Des pétitions ont même circulé pour dénoncer une supposée « spoliation » de l’épargne, amplifiées par des sites peu scrupuleux surfant sur la désinformation. La réalité est bien différente de ces rumeurs alarmistes.
La confusion née d’un manque de communication gouvernementale
Le gouvernement n’avait pas précisé la manière dont il comptait faire passer le budget de la Défense de 50 à 100 milliards d’euros d’ici 2030, créant un vide comblé par des rumeurs. Cette incertitude a progressivement alimenté l’idée erronée que l’épargne des particuliers était menacée. En réalité, les pistes évoquées concernent principalement l’assurance-vie, l’épargne-retraite et l’épargne salariale sur une base entièrement volontaire. Retrouvez notre article sur le Livret A, LEP : votre épargne va financer le nucléaire, faut-il s’inquiéter pour votre rendement ?
Ce qui existe déjà : le fonds BpiFrance Défense lancé en mars 2025
La principale initiative publique concrète date de mars 2025 avec le lancement du fonds BpiFrance Défense, soutenant les sociétés de la filière militaire. Contrairement aux produits d’épargne réglementés, ces capitaux restent bloqués environ 5 ans et le rendement dépend de la performance des entreprises. Le dispositif envisagé permet aux Français de placer librement leur argent via des unités de compte en assurance-vie, en PER ou en PEE. Des géants comme Safran, Airbus, Rheinmetall, Saab et Leonardo ont déjà vu leurs actions progresser, Thales gagnant plus de 75 % et Safran environ 20 % en début d’année.
Les risques à connaître avant d’investir dans la défense
Ces investissements comportent un risque de perte de capital, même s’ils bénéficient du soutien de commandes publiques importantes dans l’industrie européenne de l’armement. Aucun avantage fiscal comparable aux livrets réglementés n’est prévu. Par ailleurs, l’épargne ne reste pas bloquée dans un coffre : elle circule déjà sur les marchés, et plusieurs unités de compte, PEA et PER incluent déjà des entreprises du secteur de la défense sans que leurs détenteurs en soient nécessairement conscients. Pour en savoir plus, retrouvez notre article sur le Livret A : « C’est de l’espionnage ! », la nouvelle déclaration qui fait grincer des dents.
Conclusion
La mobilisation de l’épargne française pour financer la défense restera volontaire et passera par des outils d’investissement classiques, non par une ponction sur vos livrets réglementés. Seriez-vous prêt à placer une partie de votre épargne dans un fonds dédié à la défense européenne via votre assurance-vie ou votre PER, ou préférez-vous maintenir votre argent sur des placements sans risque de perte en capital ? Donnez votre avis en commentaire.
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