De grosses sommes d’argent dorment sur votre compte ? Faites comme cet investisseur, allez voir un CGP

Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP) : ce terme peut vous sembler inaccessible ou réservé à une certaine élite. Pourtant, si vous avez des interrogations sur vos placements, votre fiscalité ou la préparation de votre retraite, c’est le bon moment pour vous tourner vers ce professionnel.

Qu’est-ce qu’un conseiller en gestion de patrimoine et pourquoi y faire appel?

Le CGP est une figure clé dans l’univers de la finance et de l’investissement. Il a pour mission principale de vous guider, particuliers ou entreprises, dans vos décisions patrimoniales.

Optimiser votre fiscalité : Avec la complexité croissante de la législation fiscale, bénéficier de l’expertise d’un CGP peut vous aider à gérer efficacement vos gros revenus. Grâce à son approfondissement constant des réglementations, le CGP est à même de vous proposer des solutions adaptées pour alléger votre fiscalité. Si vous choisissez de travailler avec un conseiller en gestion de patrimoine indépendant MIF 2, il vous offrira une approche impartiale et objective.

Gérer l’optimisation de la CEHR : La Contribution Exceptionnelle sur les Hauts Revenus (CEHR) est une taxe additionnelle à l’impôt sur le revenu. Mais, comme toute taxe, des solutions d’optimisation existent. Un CGP connaît ces mécanismes, comme le lissage, qui vise à atténuer l’impact de la CEHR.

Fructifier et transmettre votre patrimoine : La finalité de tout investisseur est d’accroître son patrimoine. Avec un CGP à vos côtés, non seulement vous multiplierez vos actifs, mais vous serez aussi mieux préparé pour la transmission de votre héritage.

Est-ce le bon moment pour moi de consulter un conseiller?

La grande question : faut-il être millionnaire pour consulter un CGP? La réponse est non.

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Quelle somme faut-il posséder pour s’orienter vers un CGP ?

Généralement, un patrimoine total de 100 000 EUR est un bon point de départ, bien que certains conseillers acceptent de vous guider dès 50 000 EUR. Et si vous vous demandez à partir de quelle somme investir, il est possible de solliciter un CGP dès 25 000 EUR. Vous l’aurez compris, contrairement aux idées reçues, les services d’un CGP ne sont pas réservés à une élite.

Des questions sur votre argent ?

Si l’une de ces préoccupations vous parle :

Comment optimiser mes placements? Quelle est la meilleure stratégie pour investir dans l’immobilier? Comment prévoir ma retraite? Comment réduire mes impôts?

… alors c’est le signe que vous pourriez bénéficier de l’expertise d’un CGP. Ce professionnel de la finance est à la fois un outil multifonctionnel et une véritable boussole pour vos investissements.

Conclusion

Investir est un chemin semé d’embûches, mais avec un bon conseiller à vos côtés, votre parcours s’annonce plus serein. Que vous soyez novice ou expert en investissement, le CGP est là pour éclairer votre route, répondre à vos questions et optimiser vos choix patrimoniaux.

🔍 Conseil : Vous cherchez à améliorer votre capacité financière ?

  1. Lorsque vous êtes propriétaire avec divers emprunts (pour votre bien, rénovation, véhicule, etc.), envisagez de consolider tous vos crédits afin de diminuer vos paiements mensuels de jusqu’à 60% !
  2. Si votre seul souci est le remboursement de votre emprunt immobilier, pensez à choisir une assurance emprunteur plus économique. (Imaginez : économiser 10 € chaque mois sur 20 ans équivaut à : 2400 € en moins à dépenser).
  3. Pour ceux qui louent, la première étape est de minimiser les coûts de votre assurance résidentielle !

Tags : Conseiller en Gestion de Patrimoine, Investissement, Fiscalité, Patrimoine, CEHR, Transmission, Succession, Épargne.

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Denis Chatelin : expert financier

Je suis expert en économie, finance et investissement, passionné par l’analyse des marchés financiers et l’optimisation des investissements. En tant que pigiste, j’aime partager mes connaissances et mes conseils pour aider les lecteurs à prendre des décisions éclairées en matière d’investissement et de finances personnelles. Mon objectif est de rendre l’information financière accessible à tous et d’aider les gens à atteindre leurs objectifs financiers à long terme.